粤港澳大湾区绿色金融联盟近日完成了2024年度绿色金融优秀案例的评选。在2024年9月28日的年会上，一批优秀案例脱颖而出，其中“先锋奖”得主之一引人注目——其展示的可持续发展挂钩银团贷款，成为推动企业业务转型的有力引擎。

聚焦于推动企业转型升级，中国农业银行香港分行（以下简称“农行香港”）在2024年担任独家牵头簿记行及可持续发展协调行，为一家央企集团下属的医疗服务巨头，成功筹组了一笔总额超过6亿美元的3年期可持续发展挂钩银团贷款。这笔贷款不仅是客户转型至医疗健康领域后的首次境外银团发行，更在香港市场树立了医疗行业可持续发展挂钩贷款的先例，赢得了境内外银团市场的广泛认可，并产生了显著的社会效益，对行业起到了示范作用。

创新之处在于，该笔银团贷款紧密结合国际标准，针对借款人业务转型的关键时期，量身定制了与其业务发展紧密相关的可持续发展目标，并设立了动态的利率调节机制，以激励企业实现可持续发展。具体措施包括：

- 实施减点机制，借款人每达成一项关键绩效指标（KPI），贷款利率即下降0.01%；

- 设定KPI指标，如绿色产业投放金额、医疗设备升级、基层员工培训小时数等；

- 由香港品质保证局提供发行前第二方意见和发行后年度核查认证。

农行香港在深入了解客户需求后，为银团贷款加入了灵活多样的融资选项，如先包销后增额、展期机制等，既满足了客户的短期资金需求，又兼顾了中长期资金规划。这种灵活的融资结构不仅降低了客户的财务成本，还提升了银团筹组效率，全面满足了客户的融资需求，实现了客户与银行利益的平衡，最终贷款金额远超初始计划。

该笔银团贷款的成功，不仅彰显了农行香港在国际金融市场中的专业能力和市场洞察力，也体现了金融与医疗行业有效联动的积极成效，推动了企业可持续发展承诺的实践。申报单位：中国农业银行股份有限公司香港分行。