“我手中持有的基金,底层资产到底涉及哪些行业和个股?”

深度解析:基金持仓透视与底层资产全景剖析

“在波动的市场行情中,我的投资收益是否超越了大盘?”

“在过去的一年里,我进行了多少次基金的买入与赎回?”

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深入分析和回顾投资决策,是提升投资技能的关键步骤。然而,对于持有多只基金的投资者来说,全面分析和理解基金底层资产之间的关联并非易事。

为了满足投资者的分析和研究需求,招行APP新推出了强大功能——基金持仓透视。这一功能能帮助我们深入了解持仓组合的底层资产,实现“全景式”的资产配置分析。

一、你的投资“鸡蛋”分布在哪里?

投资前,我们常被告知:“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里。”这是提醒我们在投资时分散风险,避免单一资产波动导致的损失。这也是我们购买基金的原因之一。

但实际上,随着基金持有数量的增加,投资集中度风险并不一定会降低。基金经理可选的资产数量有限,例如在A股市场中,尽管有5000余只个股,但符合基金经理选股标准的数量并不多。Wind数据显示,2022年二季度末,大多数基金青睐的个股都是知名大公司,如贵州茅台、宁德时代、隆基绿能等。

那么,我们如何了解自己的投资是否过于集中?这时候就需要【持仓穿透】功能。它可以帮助我们从行业分布、重仓股票、重仓股风格等多个角度分析底层资产,识别潜在的风险,并优化资产配置。

二、如何高效复盘和总结投资情况?

【持仓透视】工具提供了【收益表现】和【交易统计】两个功能,帮助投资者复盘投资行为和结果。

在【收益表现】中,我们可以选择不同时间段,如近1月、近3月、近6月,来观察持仓基金组合的收益率走势和风险收益指标,并与大盘指数进行对比。

【交易统计】功能则帮助我们全面复盘购买、赎回、定投等交易行为,了解操作时机和平均持仓时长。通过这些数据,我们可以优化交易策略,提升投资效果。

三、工具的潜力不止于此!

【持仓透视】工具还提供了【合并行外持仓】功能,方便用户将其他平台上的基金持仓纳入分析,实现整体穿透分析。

想要使用这个功能?点击【持仓透视】,一键进入,轻松成为投资分析高手。你还可以在基金持仓列表页或招行APP首页搜索并收藏该功能,方便下次使用。

结语

公募基金已成为财富管理的重要工具。分析和复盘的效率直接影响投资收益。基金持仓透视功能,为你提供全景式的投资分析,助力财富管理之路。